La morte di un marito, una moglie, un compagno di vita è devastante. È una delle transizioni di vita che tipicamente creano il più grande caos e dolore.
Il processo di dolore che segue può essere profondo e stimolante. Un supporto per i neo-defunti è la capacità di evitare di concentrarsi sulle loro finanze finché non sono emotivamente pronti a farlo.
"Candace" aveva appena perso suo marito appena due mesi prima. Era, comprensibilmente, in uno stato altamente emotivo. Cosa l'ha resa così ansiosa di incontrare un nuovo consulente finanziario? Suo marito era morto all'improvviso e non aveva idea se potesse tranquillamente soffrire senza preoccupazioni finanziarie.
Invece di essere sicura sapendo che lei e suo marito avevano programmato bene per il loro futuro, Candace passò la sua nuova vedovanza coinvolta in preoccupazioni finanziarie.
Quello che abbiamo scoperto era – per dirla con cortesia – un casino. Possedevano un assortimento di investimenti completamente inappropriati, carichi di commissioni. Non aveva alcun senso dal punto di vista degli investimenti o delle tasse: un secondo parere prima del loro acquisto li avrebbe salvati enormemente. Non solo finanziariamente, ma emotivamente.
Questo succede troppo spesso. Le persone evitano di avere un'altra visione della loro vita finanziaria – perché temono ciò che potrebbero scoprire, non vogliono passare il tempo o semplicemente non vogliono ferire i sentimenti del loro attuale consigliere.
Non sta proteggendo il tuo futuro finanziario (o quello dei tuoi più vicini e più cari) vale la pena di arruffare qualche piuma?
Alcune delle aree che gridano per una seconda opinione:
La situazione di Candace è tutt'altro che unica. Il settore dei servizi finanziari ha lavorato diligentemente per confondere il pubblico e fare pressione contro una protezione adeguata per i consumatori. Quindi tocca a te.
Contatta www.napfa.org per un elenco di fiduciari a pagamento. Trova qualcuno che offrirà un'opzione di compensazione oraria per fornire una revisione obiettiva della tua situazione. Quando trovi questa persona, chiedi loro della loro filosofia sulla pianificazione e assicurati che abbia senso per te. Guadagna qualche soldo in più per la tranquillità che meriti; nessuno dovrebbe finire con un buco nel loro cuore durante il tempo in cui possono permettersi meno di affrontare il dolore.