I titoli ci gridano dei forti dati finanziari riportati, stimolando il mercato azionario a salire sempre più in alto. Per alcuni, questo suscita un senso di terrore, mentre altri stanno cercando di acquistare la forza della manifestazione. Alcuni si stanno chiedendo se sono in ritardo, mentre altri stanno permettendo al nuovo ottimismo trovato di credere che questo nuovo albero crescerà davvero in cielo, per sempre e sempre più in alto. Prima di rimanere intrappolati nelle parole e nei sentimenti, proviamo un po 'i freni ed esaminiamo come le nostre convinzioni guidano le nostre azioni che ci portano a prendere decisioni davvero sbagliate.
Quando le azioni non sono favorevoli, a causa della recessione o di altri eventi economici o non economici, e gli ampi prezzi di mercato delle azioni scendono, le persone credono che la condizione sia permanente e quindi l'unico modo per tenere a pochi centesimi sul dollaro è vendere e mettere da parte il cambio sotto il materasso. Quando entra in scena il panico a tutti gli effetti, la velocità di questa azione accelera e prende vita propria, diventando una profezia che si autoavvera, mentre quelli che sono "intelligenti" abbastanza per uscire sventolano le loro borse di cambiamento solo per provare il loro splendore
Avanzare rapidamente ad un punto nel tempo dopo la recessione, quando l'economia è tornata sufficientemente per fornire conforto sufficiente a dove gli investitori sentono che se non tornano indietro con le loro poche monete rimanenti, avranno mancato il mercato e mostreranno fuori dalla loro mancanza di acuità finanziaria.
Diamo un'occhiata ad alcuni numeri:
Il 9 ottobre 2007, il Dow ha chiuso a 14.164
Il 5 marzo 2009, il Dow ha chiuso a 6.594 (-53,45% dal 9 ottobre 2007)
Il 26 giugno 2009, il Dow ha chiuso a 8.438 (+ 27,97% dal 5 marzo 2009)
Il 22 marzo 2013, il Dow ha chiuso alle 14.512 (+ 71,98% dal 26 giugno 2009)
È sicuro dire che l'investitore che ha venduto durante il periodo di panico della recessione non è felice, avendo visto diminuire la propria ricchezza a causa dei propri comportamenti emotivi. È anche sicuro dire che l'investitore che ha resistito e non si è lasciato prendere dal panico e non ha venduto premi, ma non ha vinto premi per alti rendimenti, è rimasto illeso dal disastro.
Alcuni potrebbero guardare i numeri e decidere che hanno già perso il mercato e quindi continueranno a guadagnare lo 0,0% sui loro fondi monetari piuttosto che affrontare un altro disastro del mercato. Prima di dedicarti al purgatorio finanziario, forse è il momento di ripensare il tuo sistema di credenze e non affidarti alle tue emozioni o ai tuoi poteri di "ragionamento" finanziario ma ridisegnando i tuoi investimenti sulla base di alcune regole molto semplici.
Regola 1: i mercati si spostano su e giù e non sempre insieme.
Regola n. 2: il tuo vero orizzonte temporale dovrebbe essere una guida significativa per prendere decisioni di investimento
Regola n. 3: se hai un orizzonte temporale lungo (non avrai bisogno di incassare il tuo investimento tutto in una volta nel breve o medio termine), quale sistema di supporto hai bisogno per aiutarti a superare gli inevitabili anni di abbandono che accadono ? Assicurati di crearlo prima di buttare giù i tuoi soldi per l'ennesimo tentativo sull'anello d'ottone.
Regola n. 4: Le aspettative ti uccideranno. Se acquisti un titolo, aspettandoti che salga, ti stai preparando per il fallimento. Mentre potrebbe aumentare il prezzo, non lo farà semplicemente perché hai preso la decisione di acquisto.
Regola n. 5: lavori di diversificazione. Non è sexy, né ti darà il diritto di vantarti al golf club o al cocktail party, ma una corretta diversificazione ti offre una migliore possibilità di non rimanere ucciso sul mercato rispetto a quando provi a selezionare una manciata di titoli da qualche parte " esperti "(o peggio, giornalisti") elenco.
Regola numero 6: i mercati non sono il problema, lo sei!
Se hai bisogno di ulteriori prove, prova questo su:
I rendimenti annualizzati a 20 anni dal 1992-2011:
REIT 10,9%
Olio 8,6%
S & P 500 7,8%
Oro 7,6%
Obbligazioni 6,5%
EAFE 4,0%
Inflazione 2,5% (CPI)
Investitore medio 2,1% (Dalbar, Inc)
Tutte le classi di attività e l'inflazione hanno sovraperformato il rendimento medio dell'investitore. Perché? Comportamento: pensiamo di essere in grado di intellettualizzare le nostre decisioni, mentre in realtà le nostre decisioni sono emotive.
È un buon momento per comprare? Non lo so, dipende dalla tua capacità di frenare le tue emozioni dalla paura e dal panico fino all'ottimismo sfrenato e mantenere il corso in tutte le condizioni di mercato. Sta a te comportarti meglio dell'investitore "medio".
