Instagram ti sta facendo diventare povero?

I confronti sociali possono abbatterci. Ecco come canalizzare quella necessità.

C’è un gioco che mi piace giocare ogni volta che sento il pungolo dell’invidia mentre sfoglio i social media. Lo chiamo, “Quanto costava quel selfie?” Gioco a questo gioco per ricordare a me stesso che molte persone, compresi i miei amici, stanno spendendo troppo denaro per cose che non durano, spesso rovinando il debito delle carte di credito che li manterrà di notte per mesi, tutto per la gloria di quella foto favolosa.

Quanto costa quel selfie? Di solito, la risposta è “Troppa”, ma questo non ci impedisce necessariamente di provare una fitta di dolore quando guardiamo questi post. In effetti, le prove sono aumentate da un po ‘di tempo che i social media possono causare o aumentare la depressione 1 . A meno che non ci si disconnetta completamente, come si suppone che una persona debba affrontare l’assalto dei confronti sociali che affrontiamo ogni volta che effettuiamo il check-in con i nostri amici e familiari? In questo articolo, parlerò del perché abbiamo bisogno (sì, abbiamo bisogno) di confrontarci, e di come possiamo farlo in modo sano.

I confronti sono inevitabili

Alcune persone sostengono uno stile di vita privo di confronti. Basta fermarsi, dicono, e sarai più felice e più sano. È un bel sentimento, ma non molto pratico. Prima di tutto, anche se ti escludessi da tutti i social media, avresti comunque il ricordo quotidiano delle vite e dei soldi di altre persone attraverso le loro auto, vestiti, case, ecc. Molto prima dei social media, i Jones erano l’obiettivo dell’invidia . Ora, abbiamo i Jones, i Kardashian e tutti gli altri, ma indipendentemente da come o con chi stiamo confrontando, l’ATTO stesso del confronto con gli altri è un’attività umana innata, e suggerire che possiamo semplicemente fermare è negare la realtà della natura umana.

Negli anni ’50 Leon Festinger ha scritto un articolo rivoluzionario su Social Comparison Theory 2 che è diventato il fondamento di un intero ramo della psicologia. In questo lavoro, ha presentato prove considerevoli per due idee.

1. “Nell’organismo umano esiste una spinta a valutare le sue opinioni e le sue capacità” 3

In poche parole, vogliamo sapere come ci misuriamo. Dobbiamo avere un’idea di quanto bene stiamo vivendo; con quanto successo stiamo facendo questa cosa chiamata vita. Gli standard con cui ci giudichiamo possono differire in modo selvaggio a seconda del nostro tempo, della nostra cultura, della nostra età, dei nostri gusti, ecc. Ma il bisogno di valutare i progressi della nostra vita secondo alcuni standard è innato e non può essere rimosso. È naturale e può essere sano se fatto bene (più su questo più tardi).

2. “Nella misura in cui non sono disponibili mezzi obiettivi, non sociali, le persone valutano le loro opinioni e abilità confrontandole rispettivamente con le opinioni e le capacità degli altri.” 3

Non esiste uno standard oggettivo che definisca cosa significa vivere bene. Posso misurare la mia salute con standard oggettivi come l’IMC, il colesterolo, la pressione sanguigna e la presenza o l’assenza di malattia. Quando si tratta di stile di vita, non esiste una metrica che segna la linea in cui qualcuno è considerato un successo. Piuttosto, siamo lasciati a definire il successo per noi stessi e spesso usiamo i nostri amici, familiari, colleghi e persino estranei come la scala con cui misuriamo i nostri progressi. Questo può essere un problema quando si tratta delle nostre vite finanziarie.

I confronti possono essere tossici

Il problema non è che ci confrontiamo, è l’OMS che scegliamo come obiettivo di confronto. Recentemente ho intervistato un gruppo di persone sulla loro vita finanziaria, i loro confronti finanziari e il loro benessere emotivo. Quello che ho trovato è stato piuttosto interessante.

Tendiamo a confrontarci e questo ci porta giù.

Indipendentemente da quanto fossero persone povere o ricche, la maggior parte di loro tendeva a confrontarsi con quelli che pensavano fossero migliori 4 . Ciò è comprensibile quando si è in fondo alla scala economica (non c’è nessun posto dove guardare, ma in alto), ma anche quelli con i salari più alti erano più propensi a giudicare se stessi rispetto a quelli con più. Forse pensiamo che guardando quelli più in alto saremo motivati ​​a migliorare noi stessi? È possibile, ma l’effetto di confronti verso l’alto è stato piuttosto tossico, da quello che ho potuto vedere.

In tutti i gruppi di reddito, le persone che hanno riferito di fare frequenti confronti al rialzo hanno anche riferito di avere più debito, meno risparmi, più alti livelli di stress e minore soddisfazione per la propria situazione rispetto alle persone che si sono confrontate con quelle meno fortunate. Alla domanda sulle emozioni che hanno vissuto nelle loro stesse vite finanziarie, le persone che hanno confrontato verso l’alto hanno sperimentato sentimenti significativamente più negativi di quelli che non lo hanno fatto.

 Morningstar, Inc.

Emozioni finanziarie per obiettivo e direzione di confronto

Fonte: fonte: Morningstar, Inc.

Chiaramente, il confronto non ci sta facendo alcun favore. Questo suggerisce che quando scansioniamo Instagram o Facebook e giudichiamo le nostre vite dal modo in cui si confrontano con quelle foto delle vacanze da sogno e le splendide auto nuove che tutti i nostri amici stanno godendo, potremmo sabotare attivamente le nostre finanze. Ma se Festinger aveva ragione e i confronti sociali sono inevitabili, allora come dovremmo evitare di fare danni ai nostri cuori e ai nostri portafogli?

L’eccezione alla regola

Nel mio studio, c’era un piccolo gruppo che sfidava la tendenza. La maggior parte delle persone ha affermato che di solito si sono confrontati con un amico, un familiare, un vicino o un collega. Tutti questi obiettivi di confronto hanno seguito la stessa tendenza: i confronti al rialzo erano più comuni e erano associati a un minore benessere finanziario.

L’eccezione alla regola era un piccolo gruppo di persone che affermava di confrontarsi con un modello o un mentore. In questo gruppo, indipendentemente dal fatto che il modello di ruolo fosse migliore o peggiore, dal punto di vista finanziario, la persona che faceva il confronto tendeva a sentirsi bene con la propria vita finanziaria. Non solo buono, ma rispetto al resto del gruppo, si sentivano benissimo!

Ho seguito questo studio con un esperimento in cui ho chiesto a un gruppo di persone di scegliere un modello di ruolo finanziario e rispondere ad alcune domande su di loro mentre un altro gruppo rispondeva alle domande sui loro normali obiettivi di confronto. Entrambi i gruppi hanno risposto alle domande sulle loro abitudini ed emozioni finanziarie.

Le persone che pensavano a un modello di ruolo erano significativamente più fiduciosi e si sentivano più in controllo delle loro vite finanziarie dopo l’esercizio rispetto alle persone che facevano i loro normali confronti. Questo suggerisce che, mentre non possiamo sbarazzarci del nostro bisogno di confrontare, potremmo essere in grado di far funzionare quei confronti per noi e non contro di noi.

Come scegliere un modello di ruolo (e non avere ritorni di fiamma)

La ricerca sugli effetti dei modelli di ruolo sulla fiducia e sul comportamento suggerisce che dobbiamo prestare attenzione quando scegliamo un modello di ruolo, oi risultati possono ritorcersi contro il fuoco 5 . Penelope Lockwood è un gigante in quest’area di ricerca e il suo lavoro suggerisce che le persone devono stare attente quando scelgono un modello di ruolo. Secondo i risultati dei suoi studi, le persone che scelgono un modello di ruolo il cui successo è ben al di là di ciò che credono di poter realisticamente ottenere, possono effettivamente diventare demoralizzati anziché stimolati dal confronto. Questo è il motivo per cui Warren Buffet non è probabilmente un buon modello di ruolo finanziario. A meno che ciò che ammiri e desideri emulare sia la sua umiltà e abitudine di vivere al di sotto dei suoi mezzi, quindi usarlo come obiettivo di confronto probabilmente ti farà più male che bene.

Quindi, GIUSTO ORA, pensa a qualcuno la cui vita finanziaria o comportamento che ammiri. Non è necessario conoscerli o le loro finanze bene. Il punto è trovare qualcuno il cui stile di vita si ammira (anche se si ha solo un assaggio), e che pensi di poter realisticamente raggiungere te stesso nel tempo. Assicurati che l’obiettivo che stai impostando sia realistico, positivo e pratico. Aneddoticamente, quando ho fatto questo esercizio con estranei, siano essi partecipanti al sondaggio online, amici, colleghi o consulenti finanziari, ci sono due cose che la gente sembra più apprezzare:

1. Contentezza.

2. Una mancanza di stress sul denaro.

Queste caratteristiche probabilmente vanno di pari passo.

Una volta che hai in mente qualcuno, poniti le seguenti domande:

1. Qual è la loro vita finanziaria o il comportamento che ammiri?

2. Quali qualità o valori pensi che li abbiano portati alla loro situazione attuale?

3. Hai (o puoi coltivare) qualcuna di quelle qualità o valori?

4. Qual è UNA piccola cosa che puoi fare RIGHT AWAY per essere solo un po ‘più simile a loro, finanziariamente?

5. Immagina di fare quell’unica cosa, anche solo una volta.

I modelli di ruolo possono aiutare a canalizzare il nostro naturale bisogno di confrontarci in un’energia orientata all’azione che ci aiuta a progredire verso un obiettivo reale. Reindirizzando i nostri paragoni tossici con questo modello di ruolo, possiamo (si spera) evitare la spesa eccessiva (o sottosviluppo) che può venire dal cercare di tenere il passo con le costose abitudini di selfie delle masse.

Conclusione

La prossima volta che vi imbattete in quel post su Instagram con il budello, vi sorprendete. Fai un respiro e pensa alla persona che hai appena nominato sopra. Ricordati delle qualità che ammiri in loro e delle cose buone che sono dietro l’angolo per te seguendo le loro orme. Forse, allora, quel caro selfie non sembrerà abbastanza ammirevole in confronto.

Riferimenti

1. Kross E, Verduyn P, Demiralp E, Park J, Lee DS, Lin N, et al. (2013) L’uso di Facebook prevede il calo del benessere soggettivo nei giovani adulti. PLoS ONE 8 (8): e69841. https://doi.org/10.1371/journal.pone.0069841.

2. Festinger L (1954). “Una teoria dei processi di confronto sociale.” Relazioni umane. 7 (2): 117-140. Doi: 10.1177 / 001872675400700202.

3. Ibid p. 117-118

4. Newcomb (2018) La trappola di confronto: in che modo i confronti sociali influenzano il nostro bilancio sul benessere finanziario, Morningstar, Inc. White paper.

5. Lockwood, P. e Kunda, Z. (1997) Superstars and Me: Predire l’impatto dei modelli di ruolo sul sé, Journal of Personality and Social Psychology, vol. 73, n. 1, 91-103. http://citeseerx.ist.psu.edu/viewdoc/download?doi=10.1.1.578.7014&rep=rep1&type=pdf