La tua intenzione di denaro corrisponde alla tua attenzione al denaro?

Hai l’intenzione, ma non l’attenzione.

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Molte famiglie cercano la perfezione quando si tratta di ciò che apprezzano e celebrano – in ogni aspetto. Che si tratti di decorazioni domestiche, di regali d’acquisto o di pasti da cucina; tempo, cura e grandi sforzi sono fatti per rendere il tempo di famiglia di successo e significativo.

Per troppi, lo stesso sforzo non si applica alle loro vite di denaro. Forse è il risultato dello scopo intimidatorio della conoscenza, del tempo o dell’attenzione che blocca la conversazione e l’azione concomitante necessaria. Ma posso affermare con sicurezza che la tua sicurezza finanziaria è, e dovrebbe essere, importante per te e la tua famiglia.

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Molte persone usano le risoluzioni di Capodanno come punto di partenza per mettere ordine nella propria vita finanziaria. Ma, come abbiamo visto anno dopo anno, le risoluzioni vengono messe da parte mentre la vita prende il sopravvento e cresce la complessità di prendere decisioni solide.

Hai l’intenzione, ma non l’attenzione.

Ecco un piano che puoi seguire per avvicinare l’intenzione e l’attenzione. Se sei in coppia, fallo insieme, ma evita di lasciare che l’esercizio diventi argomento o una battaglia di ego o potere.
1. Inizia con una pagina vuota. Ti consiglio di mettere la carta su una penna piuttosto che usare un computer.
2. Disegna due linee verticali dall’alto verso il basso, creando tre spazi uguali.
3. Sul lato sinistro, in alto, scrivi: Alta sicurezza
4. Nella colonna centrale, scrivi: Fiducia moderata
5. Sul lato destro, scrivi: Bassa / Nessuna confidenza
6. Su un foglio separato, elenca tutti gli aspetti della tua vita finanziaria. Ad esempio: Flusso di cassa e budget, Debito, Gestione del rischio, Investimenti, Pianificazione degli studi universitari, Pensionamento, Previdenza sociale e Medicare, Pianificazione patrimoniale, Tasse, Fondo di emergenza e Liquidità, Previsioni future, ecc.
7. Ora rilascia ciascun elemento nelle categorie appropriate di fiducia. Una nota: capisci che è difficile essere obiettivi sulle tue conoscenze ed esperienze. Err sul lato della cautela e non sopravvalutare le tue capacità.

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Per qualche ragione, le persone (specialmente gli uomini) tendono a provare rammarico se non sono finanziariamente consapevoli, come se il semplice essere un uomo fosse l’unica ragione per portare la responsabilità di essere un maestro nel settore finanziario. Se lotti con questa idea, considera di avvicinarti alla fine dei tuoi anni di produzione del reddito senza riserve adeguate o facendo errori che hanno gravi conseguenze finanziarie. Il tuo ego è meno importante della tua sicurezza finanziaria, ogni volta!

Mentre potrebbe causare stress, devi rivolgere la tua attenzione alle aree in cui hai meno fiducia. Che cosa hai intenzione di fare per acquisire maggiore fiducia in queste categorie? Se sei andato dal tuo internista e ti ha detto che hai una malattia rara o problematica, troverai il miglior medico che ti possa aiutare.

Perché la tua vita finanziaria non dovrebbe essere mantenuta agli stessi standard?

Assumere un esperto per educare e guidarti è un regalo perfetto per te e la tua famiglia. Trovare quello giusto può essere un po ‘più complicato. Ecco alcune linee guida da considerare quando si sceglie qualcuno per aiutare.
1. Esperienza. Da quanto tempo si esercitano e sono autorizzati con credenziali chiaramente riconoscibili? Questo è difficile. Ci sono così tante denominazioni là fuori che sembrano tutte rispettabili, ma potrebbero non essere ciò di cui hai bisogno. Il tuo consulente dovrebbe essere, come minimo, un professionista certificato di Financial Planner.

2. Conflitti di interesse. Assicurati che il tuo consulente lavori PER TE e non per un’organizzazione che è compensata dai prodotti che acquisti. Verifica se ci sono state azioni legali o reclami contro il pianificatore o la loro azienda. Se un consulente riceve una commissione per le vendite di prodotti (in tutto o in parte), allora non c’è letteralmente modo di agire nel tuo migliore interesse.

3. La comunicazione è la chiave. Innanzitutto, se incontri un rappresentante / pianificatore / consulente finanziario che parla più di quanto ascolti, fai un favore a te stesso e scappa. Vuoi qualcuno che ascolti e dimostri che capiscono chi sei e cosa apprezzi e, cosa più importante, che a loro importa. Puoi capire dalla qualità delle domande che ti vengono poste e se ti senti sentito.

Volete anche assicurarvi che le vostre domande siano benvenute, incoraggiate e soddisfatte. Evita quelli che fanno affidamento sul gergo e altri termini prosaici per trasmettere informazioni.
Tu e il tuo consulente finanziario potete lavorare insieme per attirare l’attenzione sulle vostre intenzioni e trasferire la vostra fiducia da meno a più.

Concentrati e ami che porti a rendere l’esperienza memorabile e speciale, pensa a come puoi portare uno sforzo nella tua vita di denaro. Non aspettare il “prossimo anno”, non c’è tempo come adesso.